Sensibilisation à la fraude

Messages d’alerte relatifs au client et à la carte

Problèmes avec la carte

• La surface de la carte n’est pas uniforme, est égratignée ou écaillée, et les bords sont pliés.
• Il n’y a pas d’hologramme tridimensionnel.
• L’embossage n’est pas clair ou est en angle/pas droit.
• On voit des retouches de peinture métallique sur l’hologramme, après réembossage du numéro de compte.
• Les quatre chiffres imprimés ne correspondent pas aux quatre premiers chiffres embossés.
• L’espacement est irrégulier, des caractères sont de style différent.
• La plage de signature ne présente ni le mot «Visa» répété en italiques bleus et or, ni le mot «MasterCard» écrit en une variété de couleurs et à 45 degrés.
• On détecte les traces d’un nom, d’un numéro ou d’une date effacés.

Problèmes avec le client

• Avec une carte qui vient d’être validée, un client achète une grande quantité d’articles coûteux sans se préoccuper de la taille, de la couleur, du style ou du prix.
• Une femme présente une carte portant un nom d’homme ou vice versa.
• Certains achètent des appareils électroniques coûteux (téléviseurs, chaînes stéréo) sans s’informer des caractéristiques ou de la garantie, d’autres tiennent à prendre la marchandise immédiatement, même si le prix comprend la livraison.
• Des clients sortent une carte de leur poche plutôt que de leur portefeuille, signent la facture gauchement ou très lentement, ou regardent le nom inscrit sur la carte avant de signer.
• Un client paraît très nerveux ou presse un commis peu avant la fermeture.

De tels comportements peuvent être légitimes, mais mieux vaut jouer de prudence. Si vous avez le moindre soupçon, demandez une autorisation «code 10» par téléphone.