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Glossaire des Fonds mutuels TD

Coût moyen
« Coût moyen » fait référence au coût des unités d'investissement actuellement détenues dans votre compte (c'est-à-dire, le prix payé pour celles-ci plus toute distribution réinvestie), contrairement à une valeur boursière qui est la valeur des unités d'investissement basée sur leur prix le plus courant. Dans la plupart des cas, vous ne pouvez pas calculer votre rendement à partir du coût moyen car il faut aussi tenir compte des distributions réinvesties.

Le « Coût moyen » est utilisé pour calculer le pourcentage de contenu étranger dans les comptes enregistrés (il est aussi appelé « Valeur comptable ») ainsi que le gain ou la perte en capital obtenu lors de la vente des unités dans des comptes non enregistrés.

Frais de rachat anticipé
Des frais de rachat anticipé de 2 % (calculés en fonction du coût d'achat d'origine) seront peut être requis pour certains fonds mutuels si les unités sont rachetées ou transférées dans les 90 ou 180 jours suivant l'achat.

Frais prélevés à l'acquisition
Des frais de vente pour l'achat d'unités de fonds mutuels.

Montant brut
Pour les achats, les transferts entrants et les autres dépôts, le montant brut est le montant qui a été investi avant déduction des frais prélevés à l'acquisition. Pour les Fonds mutuels TD achetés sans frais d'acquisition, le montant brut intégral est investi.

Pour les rachats, les transferts sortants et les autres retraits, le montant brut est le montant qui a été retiré avant déduction des retenues d'impôt applicables ou de frais de rachat anticipé.

Investissement
Dans BanqueWeb, Investissements fait référence à un Fonds mutuel TD ou tout autre investissement offert.

Valeur boursière
La valeur de l'investissement à la date précisée, calculée en multipliant les « Unités détenues » par le « Prix par unité ».

Montant net
Pour les achats, les transferts entrants et autres dépôts, le montant net est le montant qui a été investi dans l'investissement après déduction de tous les frais prélevés à l'acquisition. Comme les Fonds mutuels TD, série Investisseurs, et la Série (e) ne comportent aucuns frais, le montant net égale le montant brut.

Pour les rachats, les transferts sortants et autres retraits, le montant net est le montant qui a été payé à l'investisseur ou transféré au placement recevant un transfert, après retenue des taxes applicables ou déduction des frais de rachat anticipé.

Fonds sans frais d'acquisition
Un fonds mutuel qui ne comporte aucuns frais pour acheter ou racheter ses unités.

Pourcentage de coût moyen ($ CAN)
Le « Pourcentage du coût moyen » ($ CAN) est le pourcentage de chaque investissement détenu dans votre compte, basé sur le « Coût moyen » de l'investissement en dollars canadiens.

Pourcentage des avoirs
Le pourcentage de chaque investissement détenu dans votre compte, basé sur la valeur boursière du placement en dollars canadiens.

Plan d'achat préautorisé (PAP)
Le plan d'achat préautorisé de la TD (PAP) est un programme d'investissement systématique qui vous permet d'investir aussi peu que 25 $ par mois. Dans le Plan d'achat préautorisé TD, le montant forfaitaire minimum doit être disponible avant d'établir un PAP.

Dans le cadre du plan d'achat préautorisé, le montant que vous avez choisi est automatiquement prélevé de votre compte bancaire à intervalle régulier et investi dans le fonds. En investissant un montant fixe à intervalle régulier, vous acheter automatiquement plus d'unités lorsque les prix sont bas et moins d'unités lorsque les prix sont plus élevés. Même si cette technique ne garantit pas un profit ni ne vous protège contre la perte, il produit normalement un coût moyen par unité moins élevé pour une période de temps donnée.

Plans d'achat préautorisé (PAP) - Hebdomadaire
Les PAP hebdomadaires seront traités une fois par semaine. Vous pouvez choisir le jour ouvrable voulu (du lundi au vendredi).

Plans d'achat préautorisé (PAP) - Aux deux semaines
Les PAP aux deux semaines seront traités à toutes les deux semaines. Vous pouvez choisir le jour ouvrable voulu (du lundi au vendredi).

Plans d'achat préautorisé (PAP) - Mensuel
Les PAP mensuels seront traités une fois par mois. Vous pouvez choisir le jour voulu durant le mois.

Plans d'achat préautorisé (PAP) - Semi-mensuel
Les PAP semi-mensuels seront traités deux fois par mois.

Plans d'achat préautorisé (PAP) - Trimestriel
Les PAP trimestriels seront traités une fois tous les trois mois et à la « Date de début » que vous avez choisie.

Plans d'achat préautorisé (PAP) - Semi-annuel
Les PAP semi-annuels seront traités une fois tous les six mois et selon la « Date de début » que vous avez choisie.

Plans d'achat préautorisé (PAP) - Annuel
Les PAP annuels seront traités une fois tous les douze mois et à la « Date de début » que vous avez choisie.

Date de transaction
Le jour d'évaluation de la transaction. Un jour d'évaluation est normalement chaque jour que la TD Canada Trust est ouvert pour affaires à sa succursale principale. Les ordres de BanqueWeb reçus après 15 h, heure de l'Est, durant un jour d'évaluation, recevront le prix d'unité de ce jour et de cette date. Les ordres reçus après 15 h, heure de l'Est, durant un jour d'évaluation ou tout autre jour qui n'est pas un jour d'évaluation, recevra le prix de l'unité et la date du prochain jour d'évaluation.

Unité
Chaque unité d'un fonds commun de placement représente une partie égale de ce fonds. Le total de vos unités dans le fonds représente votre propriété proportionnelle du fonds.

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